資金資管業務作為專業依賴類中間業務，是輕資產輕資本轉型的重要方向，更是提升客戶綜合化服務能力重要抓手。本文聚焦區域及建行江蘇省分行資金資管業務，探討如何立足江蘇稟賦，打造具有江蘇特色的資金資管服務提升路徑。

近年來，江蘇經濟呈現向好態勢，展現出較強的經濟韌性與發展潛力，在制造業、服務業、民營經濟、高新技術產業等方面均表現搶眼。區域客群資源豐富，綜合融資、股權投資、并購重組、資產保值增值、避險套保等需求普遍存在。

與此同時，該行經營中也面臨一定挑戰，包括綜合化服務提升空間較大、協同效能未完全釋放、客戶前置化營銷不足等?；诖?，對提升客戶資金資管服務的思路與措施建議如下：

一、搭建“三庫一平臺”，夯實基礎設施建設

1.搭建機構庫，強化內外聯動

對接各類資金資管業務合作機構，擴充合作機構，豐富合作場景，向合作機構定期推送信息，撮合意向投資機構與融資企業對接。定期舉辦招商路演、專場路演、行業沙龍等活動。

2.搭建項目庫，賦能主營發展

觸達篩選優質企業，定期更新項目庫清單，實現增量優質客戶的拓展擴面。建立數字化項目跟蹤機制，深挖優質標的，協同項目盡調，加快推動項目落地。

3.搭建產品庫，加大協同整合

債權端，持續充實并推廣“股債貸顧”聯動的一站式產品服務。股權端，全面推進新興業務，與建行集團子公司緊密對接，夯實基金儲備；加快豐富品類多元的基金矩陣，圍繞“產品庫”建設，構建股權“生態圈”。

4.搭建交流平臺，助力共享互動

為投融資兩端搭建撮合、交流、共享的互動合作平臺，提供綜合化、全鏈條服務。構建“投資者-機構-專家”的多維信息交互網絡，為投行業務參與方提供立體化決策支持。

二、創新產品場景，培育新興增長點

1.聚焦重點客群需求

首先，以綜合金融服務為抓手，提升資金資管全市場綜合服務競爭能力；其次，探索價值創新場景，全面加強同業客群全局服務與價值創造；最后，為客戶提供專業、定制、一站式的綜合化解決方案。

2.聚焦企業全生命周期需求

聚焦初創期、成長期、成熟期、轉型期企業不同需求，從資產端咨詢顧問、證券化、盤活重組、投資、診斷，到負債端的各類資產創設，以及權益端的私募股權基金、直接投資、上市咨詢等權益類產品和服務，快速響應并匹配建設銀行體系內的產品及服務。

3.聚焦“圈鏈群”需求

以“圈鏈群”按圖索驥、以品牌建設構建場景生態圈，以金融產品助力產業鏈、以優質服務觸達核心客戶群。

三、提升投資交易能力，增強交易賦能增效

進一步增強對市場變動敏銳性和警惕性，準確捕捉和把握波段操作機會；用好、用足各項政策支持，依托資金交易豐富的產品線，提高服務實體經濟水平；聚焦全行投資交易能力提升，持續增強交易賦能增效。

四、釋放協同潛能，打通合作堵點

1.產品協同

主動策應、貢獻價值，以“拳頭產品”、“鉤子產品”融入公司、個人客戶的綜合化服務，提供充足的產品貨架。

2.服務協同

首先，資管產品和表內債券投資可根據組合管理的需要，投資重點頭部金融機構、企業年金客戶等發行的債券，同步做好同業存單、同業存款、年金業務、資產托管、投資交易等金融服務；其次，推動金融市場交易業務充分融入全行營銷體系和場景生態，通過協同將服務鏈條做長做全做深，增強交易產品高效服務客戶的能力。最后，除做好行內各部門協同外，策應好子公司，組建敏捷柔性團隊，加強客戶需求發掘與常態化跟蹤。

3.區域協同

建立基于協同的成本分攤、利益分成補償，共享跨機構客戶信息、投融資項目信息，打通協作服務的堵點與卡點。

五、完善隊伍建設，以人才轉型促進業務轉型

從省分行、二級分行、支行層面強化分層經營能力建設，建立高效信息反饋與決策體系，確保迅速響應客戶需求。

六、嚴守合規底線，防范各類風險

做好市場、合規風險防控，切實防范好各類市場波動風險；落實好客戶風險識別、報告和管控；形成與資金資管業務相適應的風控合規體系。（蔣鴻飛 謝新林 崔春梅 汪卓淵 郭黎寧）

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編輯：山曉倩

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